闲置银行卡回收的背后秘密

作者: 89管理员　来源: 89货源导航网　时间: 2009/8/11 9:08:50　点击: 928

    现在良多人开立多张银行卡，然而真正用到的银行卡可能就是常用的那么几张，大部门的卡都处于闲置状态，银行卡数据信息中央也显示相称大的一部门银行卡都处于"死"的状态。然而现在就有人看出了这些闲置银行卡的价值，公然在网上高价收购相关的银行卡。

　　收购商收购所有银行所有类型的银行卡，收购价格一般为普通借记卡５０-８０元/张，开通网银的口令卡为１００元/张，U盾卡则为２００元/张，有些收购商甚至开出的价格更高。对那些将卡闲置在家里的人来说，看到这个信息可能会砰然心动，反正闲着也是闲着，对自己没有什么用，反而能换一笔钱，怎么想怎么划算。事实真的如斯吗？那些收购的银行卡都被用去干什么了呢？这个题目的背后才是银行卡收购的秘密。

　　收购银行卡一般都是通过网上交易，交易双方不会见面，这就说明银行卡收购背后有着良多的秘密。根据目前的分析，收购的银行卡一般用于以下三个方面：

    一是用来刷网店的信誉：跟着电子商务的发展，越来越多的人开始网上购物和支付，那么与之对应的是在网上开店的人也越来越多，然而网络是虚拟的，不像现实购物那样可以当面体验感慨感染货物的品质，无法保证货物的质量。所以一般对网店的货物的质量评估就是看网店的信誉度，就是由以前买家给与卖家的评价。良多新开的网店为了迅速晋升自己的信誉度来获得更多的顾客的信任，就请人来刷信用，催生了网店刷信用的这个职业，而刷信用不能总是用统一张卡刷，否则轻易被网络监管发现而视为作弊，所以那些收购来的不同银行的不同职员的银行卡就派上用场了，这种方式很难被监管，这也就是为什么开通了网银的银行卡要比普通的借记卡贵的原因。

    二是用来从事一些灰色的贸易经济流动：有时候，生意场上一些灰色的经济来往和收入，好比说送礼啊，汇款啊，转账啊等等，由于这些经济流动可能是违法的，所以不能用当事人本人的银行卡办理，怕被监管。而利用这些收购的正规银行卡，只要拥有账号和密码，不仅可以顺利的实现这些经济流动，而且还不会被监管到，相关的经济流动都不在有效的监控之内，当事人更是能够置身事外。这些不能说的秘密就通过这些银行卡偷偷的完成了，而且几乎是天衣无缝。

    三是直接用来进行洗钱诈骗等犯罪流动：这就是纯粹的玄色地带了，好比说地下银号和赌场的收入转账，还有那些官员贪污纳贿资金的转账，这些经济流动当事人是绝对不敢动用自己的银行卡的。通过这些收购的银行卡转账进行相关漂白，这些来自分歧法职业的玄色收入就变成干净的钱了，就可以正规的入户了。不外由于中国银行对大额资金的监管要求银行卡的本人身份证和签名以及切身办理，所以洗钱途径用的未几。还有一些是敲诈时为了避免监管和公安机关通过银行卡追踪到本人，所以就利用这些别人的银行卡进行资金的接受和转移，相关职员则无法通过银行卡找到敲诈的真正幕后黑手。

　　从上面看来，这些银行卡被收购后绝对不是用于完全正规的事业，尤其是进行一些非法流动的时候，可能会牵涉到银行卡的办理人，也就是银行卡的正主，而出了题目后你还找不到相关的责任人。因此假如有闲置的银行卡，不要贪图小利去卖给这些人，别为了小利而惹个可能的大麻烦上身。